פניות לקוחות

הפניקס פיננסים

מובילה בשוק הפיננסים בישראל

עם כ-600 מיליארד ש"ח נכסים מנוהלים, הפניקס מספקת פתרונות למיליוני לקוחות
בתחומי ההשקעות, הביטוח, האשראי והפיננסים

תוצאות רבעון 3/2025 ויעדים לשנת 2028

76

שנות פעילות

585

מיליארד ש"ח

נכסים מנוהלים נכון ל- 30 בספטמבר 2025

+3

מיליון

לקוחות

על החברה

הפניקס פיננסים היא חברת שירותים פיננסים מובילה בישראל, הנסחרת בבורסה לניירות ערך בישראל כחלק ממדד ת"א-35 וממדד MSCI ישראל.
הפניקס מספקת שירותים לחלק משמעותי ממשקי הבית בישראל באמצעות סל פתרונות רחב במגוון תחומים פיננסים המותאם למגוון רחב של לקוחות.

החברה מנהלת למעלה מ-600 מיליארד ש"ח נכסים ונהנית מחשיפה ייחודית לכלכלה הישראלית התוססת והחדשנית באמצעות תיק השקעות רחב המייצר ערך גם ללקוחות וגם לבעלי המניות.

לחברה מספר מנועי צמיחה בפעילות ניהול הנכסים הכוללים ניהול קרנות ותעודות סל, מוצרי עושר ללקוחות כשירים, מסחר עצמאי, ניהול מניות ואופציות עובדים, חסכון לפרישה, הפצה ואשראי. בנוסף פועלת החברה בתחומי ביטוח החיים, הבריאות והאלמנטרי

פעילויות אלה מייצרות צמיחה ורווחיות, תשואות גבוהות ותזרים מזומנים יציב המאפשרים להפניקס לשמר מדיניות הולכת וגדלה של חלוקת דיבידנדים ורכישה עצמית של מניות.

הפניקס – עיקרים

מובילות שוק עם ביצועים חזקים וצמיחה מבודלת

חברת פיננסים מובילה בישראל המנהלת למעלה מ-600 מיליארד ₪ נכסים, מייצרת צמיחה שנתית ממוצעת של 20% בהיקף הנכס המנוהל ומציגה תשואה להון ממוצעת מובילה בשוק של 17% ב-5 השנים האחרונות
1

פלטפורמות מבוססות ממוצבות היטב לניצול הזדמנויות בשוק

פעילויות החברה כוללות מגוון רחב של מוצרים ושירותים לניהול נכסים והשקעות כמו גם בתחומי הביטוח עם קהל לקוחות נאמן וצומח ומאפשרות לה לחולל תחרות משמעותית בשוק הפיננסים הנהנה ממגמות חיוביות של צמיחה, צבירת עושר ויצירת ערך מואצת
2

אסטרטגיה מוכחת ליצירת ערך הממוקדת ביתרונות תחרותיים

האסטרטגיה של הפניקס ממוקדת בצמיחה מואצת במוצרים רווחיים ויעילים בהון, באימוץ חדשנות ויעילות ליצירת יתרונות תחרותיים וסינרגיות מבוססות דאטה, בניהול אקטיבי של אנשים ומבנים ארגוניים ובניהול מיטבי של ההון באמצעות השקעות
3
יצירה והצפה של ערך בפעילויות עם מכפיל גבוה
חלק גדול מרווחי החברה מגיע מפעילות ניהול הנכסים הכוללת ניהול השקעות, עושר, פרישה וניהול אופציות עובדים כמו גם מפעילות אשראי והפצה. ההכנסות מבוססות ברובן על עמלות ודמי ניהול שוטפים ומייצרות תזרים חזק ותשואות גבוהות
4
תזרים חזק מייצר חלוקת דיבידנדים והמשך צמיחה
פלטפורמות החברה נזילות ומייצרות תזרים חזק עם דרישות הון מינימליות. זה מייצר להפניקס את האפשרות לחלק דיבידנדים ולבצע רכישות עצמיות באופן קבוע ובשיעורים הולכים וגדלים ובמקביל להשקיע בהמשך צמיחה אורגנית ובאמצעות מיזוגים ורכישות
5
הנהלה מנוסה ומחוייבות מגובה בממשל תאגידי איתן
הפניקס מתאפיינת בתרבות ניהולית של מצויינות ומובלת ע"י שדרת מנהלים מנוסה ומחוייבת לביצוע האסטרטגיה
6
מובילות שוק עם ביצועים חזקים וצמיחה מבודלת
חברת הפיננסים המובילה בישראל המנהלת למעלה מ-530 מיליארד ₪ נכסים, מייצרת צמיחה שנתית ממוצעת של 20% בהיקף הנכס המנוהל ומציגה תשואה להון ממוצעת מובילה בשוק של 17% ב-5 השנים האחרונות
1
מגוון רחב של תחומי פעילות ממוצבים לניצול הזדמנויות בשוק
פעילויות החברה כוללות מגוון רחב של מוצרים ושירותים לניהול נכסים והשקעות כמו גם בתחומי הביטוח עם קהל לקוחות נאמן וצומח
2
אסטרטגיה מוכחת ליצירת ערך הממוקדת ביתרונות תחרותיים
האסטרטגיה של הפניקס ממוקדת בצמיחה מואצת במוצרים רווחיים ויעילים בהון, באימוץ חדשנות ויעילות ליצירת יתרונות תחרותיים וסינרגיות מבוססות דאטה, בניהול אקטיבי של אנשים ומבנים ארגוניים ובניהול מיטבי של ההון באמצעות השקעות
3
יצירה והצפה של ערך בפעילויות עם מכפיל גבוה
חלק גדול מרווחי החברה מגיע מפעילות ניהול הנכסים הכוללת ניהול השקעות, עושר, פרישה וניהול אופציות עובדים כמו גם מפעילות אשראי והפצה. ההכנסות מבוססות ברובן על עמלות ודמי ניהול שוטפים ומייצרות תזרים חזק ותשואות גבוהות
4
תזרים חזק מייצר חלוקת דיבידנדים והמשך צמיחה
פלטפורמות החברה נזילות ומייצרות תזרים חזק עם דרישות הון מינימליות. זה מייצר להפניקס את האפשרות לחלק דיבידנדים ולבצע רכישות עצמיות באופן קבוע ובשיעורים הולכים וגדלים ובמקביל להשקיע בהמשך צמיחה אורגנית ובאמצעות מיזוגים ורכישות
5
הנהלה מנוסה ומחוייבות מגובה בממשל תאגידי איתן
הפניקס מתאפיינת בתרבות ניהולית של מצויינות ומובלת ע"י שדרת מנהלים מנוסה ומחוייבת לביצוע האסטרטגיה
6

ניהול מנוסה ומקצועי

להפניקס שדרה ניהולית מנוסה ומחוייבת לחזון הארגוני ולביצוע האסטרגיה ודירקטוריון בינלאומי הממוקד בממשל תאגידי איתן

דירקטוריון והנהלה

חזון ואסטרטגיה

חזון

הפניקס שואפת להיות חברת הפיננסים המובילה בישראל המייצרת ערך דרך פתרונות פיננסיים אולטימטיביים ללקוחות ולשותפים העסקיים

המשימה:
לנהל את ההזדמנויות והסיכונים הפיננסים של הלקוחות והשותפים באמצעות סל שירותים ומוצרים המקיף והטוב ביותר בישראל 

הערכים שלנו

אנחנו מאמינים בהובלה באמצעות דוגמה אישית ומחויבים לניהול עסקינו בצורה הוגנת ואחראית.

מצויינות

אנו מחוייבים לספק מוצרים ושירותים באיכות מעולה לקהל הלקוחות תוך מיקוד בשיפור מתמיד, חדשנות ומובילות שוק

גמישות

אנו שואפים להתאים את עצמנו להעדפות ולצרכים המשתנים של הלקוח ולמגמות השוק ולהפוך את העסק לאיתן ולמגיב היטב לסביבה דינמית ומשתנה

עבודת צוות

אנו מקדשים עבודת צוות, שיתופי פעולה וסינרגיות בקבוצה, תוך שילוב יכולות מגוונות ורעיונות מקוריים לעמידה ביעדים משותפים וליצירת הצלחה משותפת

שקיפות

אנו מחוייבים לבנות ולשמר אמון עם לקוחותינו, שותפינו, עובדינו ובעלי המניות של החברה באמצעות שיתוף מידע אודות הפעילות העסקית, החלטות השקעה וביצועים פיננסים של החברה
Commitment
We are committed to working to create optimal value for customers, agents, employees, and investors.
Professionalism
We are committed to being the best in our practice areas, related to our knowledge levels, skills, and specialization. Long-term professionalism is achieved through research and learning, with training to improve performance.
Empathy
We act with sensitivity to understand the needs of customers, agents, employees, investors, and suppliers. We will be attentive and open in our decision-making processes.
Fairness
We are committed to acting properly and correctly, to uphold processes and behavior without any discrimination towards customers, employees, agents, investors, or suppliers.
Initiative
We are committed to thinking and acting from a wide perspective to advance our work goals, plans, and objectives.
Innovation
We are committed to progress and innovation. We create value through the development of advanced tools, processes, products, and ideas that provide solutions creatively and effectively.
Leadership
We are committed to excellence, success, and influence in every field in which we engage. We will constantly work to be leaders and to lead the path forward.